Три риска самой популярной схемы обналичивания
Вот так предприниматели попадают в непростую ситуацию: испугаешься и подашь «уточненку» — ага, понятно, «рыльце в пушку». И тогда инспектор действует дальше: почему бы не прийти с выездной проверкой и не поискать грехи сразу за три года. Не подаст предприниматель уточненную декларацию — тоже возникает риск выездной проверки. Если предприниматель не может трезво оценивать реальность или плохо разбираться в нюансах работы налоговой инспекции, то он может начать терять деньги на пустом месте и без каких-либо на то оснований.
Обратите внимание: самая «топовая» и самая рискованная схема обнала, которую сегодня использует бизнес – сводится к тому, чтобы отправлять деньги на сомнительных контрагентов с целью получения наличных. В этой схеме налогоплательщик подставляется под удар сразу с трех сторон.
Обналичивание денежных средств, Обналичка, обнал
О да я помню этот момент тогда вообще никаких особых проблем с обналичиванием не было. И не нужно было искать через кого бы обналичить деньги. Жаль прикрыли тогда эту лавочку, да и сейчас когда мониторю новости частенько вижу что банки за обнал закрывают.
Отличные схемы, как и в целом мануал что надо, прочитал с удовольствием, хотя с половиной из всего этого я был знаком и поэтому мне не было чем то в новинку, но все равно, еще раз вспомнить старое было даже весьма полезно. Отмечу, что в данном мануале крайне много тонких подробностей, которые можно использовать в практике, особенно связанные с однодневными ИП — шниками, в общем побольше бы подобных статей и я был бы безумно рад. Вообще стараюсь всегда читать что то подобное, так как именно благодаря таким статьям я нашел что то подходящее под свою компанию и сейчас отлично провожу обнал без страха пропалиться.
Обналичка денег в 2018: риски, ответственность
То есть, себестоимость создания и сопровождения “однодневок” теперь ложится не на двух-, трехлетний оборот, а на двухмесячный. При этом и сами обороты средние уже не те. “Срок жизни” и далее будет снижаться. Поэтому я уверен, что за год цена вырастет еще на 3%-4%, если не больше.
1. Я думаю через 2-3 года “фирмы-однодневки” либо вовсе иссякнут, либо будут нерентабельным и высокорискованным способом получения “кэша”. Речь даже не идет о налоговых рисках, отправленные на “обнал” деньги попросту могут к Вам не вернуться вообще. Поэтому необходимо задуматься как вести бизнес без использования таких каналов. Направлений тут два: первое — отказываться от “наличных” расходов и пытаться реорганизовать бизнес-процессы так, чтобы снизить потребность в “кэше” в хозяйственных операциях; второе — переходить на иные, более легальные, но при этом более дорогие и более лимитированные источники наличных денег.
Обналичивание денег или как вывести деньги из ООО: способы и схемы обнала в 2018 году
Собственно, считается самым законным способом вывода денег из компании. Дивидиенды выплачиваются из чистой прибыли компании не чаще раза в квартал, и облагаются 13% налогом для физ. лиц. Поскольку их нельзя выплачивать из имеющихся в кассе наличных, а только через банк или переводом на карту — то тут все просто. Деньги переводятся участнику на карту, он их снимает в банкомате — и вот процесс обналичивания завершен. Далее эти деньги уже не отследить.
- Самый распространенный — для выплаты заработной платы сотрудникам, поскольку «белую» зарплату позволить себе могут далеко не все работодатели из-за высокой налоговой нагрузки.
- Для выведения прибыли владельцев бизнеса — чтобы не платить налог на прибыль.
- Для различных хозяйственных нужд — оплата аренды, покупка канцтоваров, продуктов и пр.
- Для взяток — если компания работает в сфере деятельности, где без них никак, например, строительство.
О банках и финансах
Итак, статья посвящена всем, кто желает узнать цена обналички, или для выставления цены, или для заказа услуги, быть может легко из чисто людской любопытства. Я, надеюсь, не нужно говорить, что имеется сервисы, каковые смогут обналичить ваши деньги и они берут с суммы собственную рабочую группу за обналичивание средств.
— 6% — 10% такая цена обналички некрупных белых либо серых сумм на свободном рынке. Тут как договоритесь! Некрупные суммы — в большинстве случаев это суммы до 2 000 000 рублей. В случае если сумма более 2 000 000 рублей в полной мере имеете возможность договориться
Облава на обнал: «Это ненормально»
Галина Ткаченко, директор ООО «Центр независимых налоговых экспертиз»: «Когда мы говорим «обнал», то подразумеваем, что предприятию необходимы наличные денежные средства для каких-либо расходов, которые он не закрывает документами, — допустим, «черную» или «серую» заработную плату. Что делает предприятие? Оплачивает ИП услуги, якобы оказанные им этому юрлицу, оставляет предпринимателю 6% на налоги, еще какую-то небольшую сумму в качестве оплаты, а все остальные деньги предприниматель отдает предприятию, которое таким образом получает наличность.
«В Москве стоимость «обнала» доходит до 35% — легальную выручку твоего предприятия уже невыгодно отправлять на черную «обналичку», потому что «обнальщики» берут очень большой процент. А когда-то, в нулевых, этот рынок цвел и пах, потому что ты платил не 35, а 1,5–2% с любой суммы, — рассказал «К» на анонимных условиях глава одного предприятия. — «Обнальщики» обслуживали как мелкие фирмочки, так и гигантские, почти государственные корпорации. Сегодня расклад в корне изменился, и неизбежно встает вопрос: «Что делать?», если частный бизнес просто не может столько зарабатывать, чтобы платить все налоги. Фонд оплаты труда для предприятий на общей схеме налогообложения формируется таким образом: на каждый рубль заработной платы работодатель должен платить налогов и сборов 43 копейки и еще 18 копеек НДС. Твой работодатель разорится, если будет играть «по-белому».
Выживет ли малый бизнес после проблем с обналом
Схема очень проста и начала работать в начале 90-х, как раз в то время, о котором мы сказали пару слов выше. По мнению некоторых наших клиентов по услуге «1С в облаке» именно эта схема наиболее популярна у малого бизнеса, и именно она попадает под основной удар со стороны фискального органа. Внедрение онлайн-касс в повседневную практику крайне усложняет работу недобросовестных руководителей.
У нее возникает необходимость получить определенную сумму наличных средств. Для этих целей находится подставное лицо, на которого открывается статус индивидуального предпринимателя. Этому ИП, грубо говоря, выделяют несколько миллионов рублей за оказание каких-то «мифических услуг».
Обнал: новая схема обналичивания денежных средств
Именно для этого и нужен управляющий отделения, который проконтролирует, чтобы сделка прошла гладко, наличные были готовы вовремя, чтобы информация о гражданине с крупной суммой денег не «утекла» к представителям криминалитета (или наоборот утекла, по-разному бывает).
- Производится поиск дорогой недвижимости, (земля в черте города, производственное помещение) выставленной на продажу, через риелторов.
- Покупатель в лице Иванова И.И. приобретает за наличный расчет объект недвижимости у г-на Сидорова П.П., после чего регистрируют право в реестре. Естественно, никаких наличных здесь нет: за определенный процент риелтор и продавец передают имущество безвозмездно.
- После «приобретения» недвижимости, к Иванову И.И. обращается ООО «Мираж» с предложением выкупить данный объект. Вот здесь и вступает банк.
- Схема работы банка такова: ООО «Мираж» со своего расчетного счета переводит 100 р. на лицевой счет Иванова И.И. по договору купли-продажи. Деньги «лежат» на лицевом счете 2-3 дня.
- Иванов И.И. идет в кассу банка и снимает через кассу 100 р. Вот тут и возникает проблема: если сумма большая, без участия РосФинМониторинга дело не обойдется.
Обналичка через ИП: виды, риски и схема реализации
Дело в том, что такой вид товаров и услуг очень сложно отследить, и Налоговая инспекция не сможет придраться к документации. Например, компания говорит, что использует программы, интеллектуальные работы, которые разработал ИП. За это и производятся денежные отчисления.
Также, есть вариант создания фирмы-однодневки. Такая обналичка через ИП предполагает оформление нового ИП. Заинтересованная компания переводит денежные средства на счет этого предпринимательства за предоставление фиктивных услуг. После обнала ИП просто закрывается, прекращает свою деятельность.
Что вам нужно знать об обналичке
Индивидуальный предприниматель — это частное лицо, которое может заниматься коммерческой деятельностью. Вы регистрируете себя как ИП, открываете банковский счет, заключаете с работодателем договор и получаете деньги как обычно — только теперь это не зарплата, а оплата ваших услуг по счету. Процесс довольно простой и описан в интернете миллион раз.
Банки должны внимательно контролировать счета своих клиентов и искать подозрительные операции. В любом уважающем себя банке есть специальный отдел, который ищет среди платежей и поступлений потенциальные обналы. Если компания подозревается в обнале, банк бьет тревогу. Если сам банк подозревается в обнале, Центробанк довольно резво его закрывает.