Схемы обналичивания денег 2018. Majorurist.ru

Ответственность за обналичку денег через ИП

Главная задача таких манипуляций – максимально снизить налогообложение. В особо печальных случаях такие действия проводятся с целью хищения активов предприятия. Способы обналичить средства существуют, и в некоторых случаях такие схемы даже можно признать законными.

ИП однодневка. Регистрируется новый индивидуальный предприниматель (сегодня процесс протекает быстро, поэтому проблем на данном этапе не возникает). Затем предприятие (которое решило незаконно вывести наличные средства) перечисляет этому ИП денежные средства за предоставление какой-то услуги. После получения денег частный предприниматель просто исчезает. Нередко для проведения подобных манипуляций злоумышленники выбирают людей из маргинальной прослойки общества (алкоголики, наркоманы и т.д.).
Регистрация ИП по чужим документам. Бывают ситуации ещё хуже, когда ИП регистрируется по украденным документам. Для проведения такой махинации злоумышленникам необходимо иметь подельников в налоговой. Разумеется, такие действия повлекут за собой уголовную ответственность.
С использованием банка. Некоторые недобросовестные банки помогают предприятием выводить наличные средства в обход стандартному налогообложению. Главная проблема заключается в том, что такая схема представляется законной и привлечь к ответственности за неё практически невозможно.
Через материнский капитал. Речь идёт о проведении фиктивной сделки купли-продажи с использованием мат. капитала.

Обналичивание денежных средств, Обналичка, обнал

Все великолепно знают, что для обналичивания средств, рано или поздно потребуется совершенно всем предприятиям. Маленьким, средним, солидным. В соответствии с этим есть и солидные обнальные центры, которые трудятся с дочками госкорпораций, солидным делом. Как они действуют?
До середины 2000-х полнейшее лидерство на базаре большого обнала занимали банки. Данным промышляли фактически все и за не очень большой процент. Промышляют они сиим и все еще, но уже не в таких объёмах.

Вывод денег через ИП: схемы и последствия

Однако это правило довольно просто обойти, если раздробить крупную сделку на мелкие. Интересно, что, даже если появится подозрение либо выявят факт дробления сделки, за подобное нарушение предусмотрен небольшой штраф, который не будет превышать пяти тысяч рублей. А если факт дробления будет доказан только спустя полгода, то никаких санкций и вовсе не наложат.

Кроме того, ИП должно проводить настоящую хозяйственную деятельность. Это могут быть, например, посреднические услуги либо розничная торговля, также могут проводиться сделки в области аренды, кредитования и так далее. В зависимости от типа той или иной деятельности подбирают и наиболее подходящую систему по налогообложению.

Обналичка денег через ИП

Ответственность ИП за обналичивание денежных средств предусмотрена статьей 171 УК РФ – незаконное предпринимательство ( если была создана фиктивная ИП). К ней прибавятся наказания за отмывание денег по статье 174 и 199.2 УК РФ за скрытие средств для уплаты налоговых сборов. Дать за это могут до 7 лет.

Интересное: Бесплатная юридическая консультация спб по телефону

Обналичка – это процесс перевода безналичных в наличные денежные средства. Незаконное обналичивание через ИП денег несет под собой одну цель – скрыть доходы от налоговой службы. Т.е. происходит банальное укрывательство от налогов. Для этого заключаются поддельные договоры и фальшивая документация. Обналичка через ИП делается потому, что они имеют право переводить деньги в наличность без ограничений.

Способы вывода прибыли из бизнеса (ИП, ООО) в 2018 году

договор заключается в письменной форме, независимо от суммы и срока займа (ст.808, 820 ГК РФ);
обязательно прописываются условия о процентах, даже в том случае, если они не начисляются, в противном случае придется выплатить их по ставке рефинансирования (на дату возврата);
в договоре рекомендуется указать конкретный срок возврата, иначе придется вернуть займ в течение тридцати дней с момента предъявления такого требования.

Данный способ является вполне доступным, но при этом не совсем выгодным, поскольку налагает на работодателя обязанность уплачивать за работников НДФЛ (13%) и страховые взносы (30%), предоставлять налоговую, статистическую и иную отчетность, предусмотренную законодательством РФ, соблюдать права и интересы работника.

Обналичивание денег или как вывести деньги из ООО: способы и схемы обнала в 2018 году

Зарплата. Неплохой способ, но придется платить 13% НДФЛ и почти 30% взносы в фонды.
Хозяйственные нужды. Канцтовары, чай, кофе и т.д. Можно собирать чеки и квитанции от всего, что может пригодиться, но больших сумм тут не вывести.
Командировочные расходы. Также собирать чеки, квитанции, билеты.
Представительские расходы. Тут важно доказать, что затраты на рестораны, гостиницы, дорогие аксессуары и пр. для работника имели деловой характер.
Выдача подотчетных средств. Эти деньги остаются «висеть» на работниках, если они по ним не отчитаются, поскольку они им передаются на временное хранение, а не в собственность (и могут быть вычтены у них из зарплаты).

Грань между легальными и нелегальными способами достаточно условная, поскольку, как уже было сказано, все эти способы используются для ухода от налогов («оптимизация налоговой нагрузки»). А это значит, что злоупотребление любым из указанных способов может привести к неблагоприятным последствиям для бизнеса.

Как законно обналичить деньги через ИП: пошаговая инструкция

Схемы обналичивания денег существовали еще во времена СССР в период планового ведения хозяйства. Согласно оценке исследователей, порядка 4% экономики Советского Союза было в тени, то есть наличными старались рассчитываться так, чтобы государство об этом не знало.

Во всех банках и платежных системах существуют определенные пределы по суммам обналичиваемых ежедневно или ежемесячно средств. Для дорогих премиальных карт ограничения практически могут отсутствовать, но в отношении них действует более жесткий контроль со стороны банковских служб безопасности. В связи с этим обналичивание денег в большинстве случаев осуществляется с помощью стандартных карт массового использования.

Интересное: Вдова ветерана вов квартира

Обналичивание денег через ИП и ООО: ответственность, схемы, последствия для участников

Так, налоговики мониторят операции по счетам физического лица, вычисляют откуда и с какой целью были переведены деньги, наблюдают за счетами, а так же за уровнем зарплаты у заказчика (на предмет «серой» зарплаты), приглашают ИП представить документы, «рассказать» какими силами и средствами были выполнены многомиллионные работы, выезжают по месту его деятельности для проверки документации.

Компания, которая занимается обналичиванием (как мы говорили выше, иногда этим занимаются и сами банки, справедливости ради заметим, что в этом случае с документами у компании при работе с банками всегда порядок – правда обольщаться не стоит, порядок в документах никак не помогает, так как обнал доказывают через проведенный налоговиками фактический анализ деятельности однодневки), создает (или уже имеет) компанию, которая в прошлом могла быть совершенно легальной и вела легальную деятельность, затем в эту компанию вводится новый учредитель и (или) директор (бомж, студент, который согласился за плату побыть учредителем или директором, иное лицо, которое когда-то утратило паспорт).

Три риска самой популярной схемы обналичивания

Во-вторых , участники обнальной схемы попадают в поле зрения налоговиков – это камеральные проверки и АСК НДС-2, которые строят цепочки до 7 колена и видят все разрывы. И какое бы ни было первое колено, налогоплательщик рискует вызовом на комиссию или просто в налоговую к инспектору на беседу, где ему покажут все разрывы и попросят подать уточненные декларации и доплатить НДС в бюджет.

Они начали требовать с предпринимателя 8 млн. рублей по формальному договору поставки товара, который они якобы поставили. Договор есть, обязательства, скрепленные подписью предпринимателя, есть. По документам все чисто и реально. Тогда где «честно заработанные» 8 млн. рублей? Дело дошло до того, что «поставщик», снабжавший предпринимателя наличкой, грозится пойти в суд. Мы за время работы видели многое, но тут ситуация, прямо, скажем, сложилась не из привычных.

Вывод денег из ООО – шесть легальных способов против обналички

В буквальном смысле назвать этот способ выводом денег нельзя, потому что здесь учредитель получает не деньги, а материальные блага, которые можно на них приобрести. Такой себе вариант получения натурой: гостиница, оплата питания, деловой гардероб, культурные мероприятия и прочее. Но у представительских расходов существует лимит – не более 4% от фонда оплаты труда. Плюс, опять же, требуется документальное обоснование того, что расходы имели деловую цель.

Несмотря на то, что в заголовке анонсировано шесть способов получения денег из ООО, только один из них является по-настоящему классическим и достойным называться – «живу на доходы от бизнеса». Дивиденды – это часть распределяемой прибыли общества, поэтому выплатить их можно только тогда, когда эта прибыль есть по данным бухгалтерского учёта.

Схемы обналичивания денег 2018